ライフプランの用語集
アカウンタビリティ
ライフプランの「アカウンタビリティ」についての用語説明です。
アカウンタビリティとは、金融機関の顧客に対する説明義務と
いう意味で、アルファベットでは、「Accountability」になります。
金融機関から顧客がリスクのある投資商品を購入する場合には、このリスクに
関しては、顧客の自己責任の元に購入することになります。
このように投資家が自己責任の元にリスクのある商品を購入するにあたり、
金融機関は、投資家である顧客が投資すべきであるかを判断するための
決定をするに当たり、必要不可欠な事項を説明しておく必要があります。
つまり、アカウンタビリティである、金融機関の投資家である
顧客に対しての、説明義務は、投資家が適切な情報にもとづいて、投資の判断を
行なえるためにかせられています。
ライフプランの見直し時に・・・
ライフプランの作成や見直しを行なう場合には、専門家でるファイナンシャル・プランナーに
相談する方法があります。
もし、ライフプランや住宅ローンなどの見直しや選択を行なう場合には、
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2007年08月06日 09:15
