ライフプランの用語集
ＲＬ（アールエル）
ライフプランの「ＲＬ（アールエル）」についての用語説明です。
ＲＬ（アールエル）とは、リスクレベルのことです。
このＲＬ（アールエル）は、投資信託へ投資している一般の投資家向けの
投資信託のリスク情報のことです。
このＲＬ（アールエル）は、元々、投資信託の運用会社や専門家に対して
提供されていた情報を一般投資家にも分かり易いようにして、野村総合研究所が
提供している情報です。
昔は、ＲＲ分類（リスク・リターン分類）という情報を利用されていたが、投資信託の
ディスクロージャーの見直しが２０００年１２月に行なわれて、ＲＲ分類
（リスク・リターン分類）が廃止になりました。
このＲＲ分類（リスク・リターン分類）の廃止に伴い、ＲＬ（リスクレベル）が
投資信託の判断情報として利用されるようになっています。
ＲＬ（リスクレベル）の投資信託の評価方法は、「ＲＬ１」から「ＲＬ５」までの
５つの段階で評価されており、「ＲＬ１」が一番、安定性を重視しており、
「ＲＬ５」が一番リスクが大きいように設定されています。
「ＲＬ１」、「ＲＬ２」、「ＲＬ３」、「ＲＬ４」、「ＲＬ５」の定義は、
下記のようになっています。
| ＲＬ１ |
安定性重視タイプ 元本・利回りの安定性を確保することを目的として運用されているものが この「ＲＬ１」に該当します。 |
| ＲＬ２ |
値動きの小さいタイプ 比較的にリスクが少ないタイプで、年率リスクが５％以下のものが この「ＲＬ２」に該当します。 |
| ＲＬ３ |
値動きが中程度のタイプ 比較的にリスクが中程度のタイプで、年率リスクが５％超で、１５％以下の ものが、この「ＲＬ３」に該当します。 |
| ＲＬ４ |
値動きが大きいタイプ 比較的にリスクが大きいタイプで、年率リスクが１５％超で、３０％以下の ものが、この「ＲＬ４」に該当します。 |
| ＲＬ５ |
値動きが最も大きいタイプ リスクが最も大きいタイプで、年率リスクが３０％超のものが この「ＲＬ５」に該当します。 |
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2007年06月11日 05:31
